Steuererklärung für Berufseinsteiger

Die Chance, zu viel gezahlte Steuern zurückzuholen!
Steuerpflichtige, die eine Steuererklärung abgaben, bekamen

Vorteile einer Steuersoftware

Steuersoftware für Berufseinsteiger im Vergleich


Anbieter*
Gesamtbewertung
Online-Bewertungen (via Trustpilot)	4,6	4,5	4,1	4,7	4,5	3,2
Typ	Steuer-App	Universal-Software & Steuer-App	Universal-Software	Universal-Software	Steuer-Chat-App	Online Finanzamt Software
Plattform	App & Browser	PC / Mac oder Smartphone	Browser	Browser	App & Browser	Browser
Preis	ab 39,99 € Lizenz für 1 Abgabe	ab 19,99€ App für 1 Abgabe ab 27,95 € Lizenz für 3 Abgaben	ab 39,99 € Lizenz für 5 Abgaben	ab 34,99 € Lizenz für 1 Abgabe	ab 29,95 € Lizenz für 1 Abgabe	0,- € 1 Abgabe je Account
Usability (Übersichtlichkeit, Anleitung und Verständlichkeit)
Funktionsumfang (Steuerfälle, Steuertipps, integrierte Steuerrechner)
Besonderheit	sehr schnell, Sofortauszahlung von 50% der Steuererstattung	100% Datenschutz, Prüfung auf Richtigkeit	Import der Buchhaltung aus Lexoffice	Prüfung auf Richtigkeit	sehr schnell, sehr einfach und verständlich	kostenlos, ideal wenn man Steuerformulare versteht
Arbeitnehmer (ohne Nebenjobs)
Ehepaare (gemeinsame Steuererklärung)	*für 59,95€					bedingt geeignet
Studenten + Azubis						bedingt geeignet
Rentner (gesetzl. Rente)						bedingt geeignet
Rentner (Private Rente)						bedingt geeignet
Vermieter						bedingt geeignet
Photovoltaik (priv. Anlage)		*PLUS Version				bedingt geeignet
Anbieter*

Video Previews der Steuersoftware für Berufseinsteiger

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Taxfix

Taxfix ist einfach, schnell & übersichtlich. Kann weniger als die Wettbewerber, das aber richtig gut. Ideal für Singles.

SteuerSparErklärung

Bewährte Lösung für viele Steuerfälle. Absoluter Fokus auf Datenschutz: Alle Daten bleiben auf dem eigenen PC/Mac oder dem Smartphone.

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Smartsteuer

Für Arbeitnehmer & Freiberufler schnell & vollständig zur Steuer. Import von Buchhaltung & Bilanz aus Lexoffice.

Steuerbot

Steuerbot führt per Chat sehr verständlich und spielend einfach durch die Steuererklärung.

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Wundertax

Zügig durch die Steuererklärung. Software ist einfach verständlich und übersichtlich gestaltet.

Als Berufseinsteiger lohnt sich eine Steuererklärung richtig!

Gute Gründe für Berufseinsteiger eine Steuererklärung zu machen

Du kannst als Berufsanfänger viele Aufwendungen von der Steuer absetzen und solltest dieses Potenzial für Steuereinsparungen nicht ungenutzt lassen. Nach einer Erstausbildung machst du deine Kosten als Sonderausgaben geltend und nach einer Zweitausbildung als Werbungskosten.

Das sind einige Beispiele für Aufwendungen, die du geltend machen kannst und die dir dabei helfen, deine Steuerlast zu senken:

Alle Kosten für das Bewerbungsverfahren wie die Erstellung von Bewerbungsfotos oder die Bewerbungsmappe
Fahrtkosten
Studienkosten wie die Studiengebühren
Anschaffungskosten für Arbeitsmittel wie den PC
Beiträge für Vorsorgeleistungen wie etwa eine private Rentenversicherung oder Riester-Produkte
Fort- und Weiterbildungskosten
Kosten für das häusliche Arbeitszimmer

Du hast direkt nach Ende der Ausbildung den Berufseinstieg geschafft? In diesem Fall kannst du rückwirkend eine Steuererklärung abgeben. Das ist für bis zu vier Jahre möglich, wenn du in diesen Jahren nicht zur Abgabe einer Steuererklärung verpflichtet warst.

Wann ist die Abgabe der Steuererklärung für Berufsanfänger Pflicht?

In folgenden Fällen musst du als Berufsanfänger eine Steuererklärung abgeben:

Wenn dein Einkommen im Jahr 2022 10.347 Euro (20.694 Euro bei zusammenveranlagten Ehepartnern) übersteigt. Für das Steuerjahr 2023 erhöht sich der Grundfreibetrag auf 10.908 Euro
Wenn du Einkünfte ohne Lohnsteuerabzug oder steuerfreie Lohnersatzleistungen wie etwa Kurzarbeitergeld beziehst
Wenn die Abrechnung in der Lohnsteuerklasse 6 erfolgt, weil du mehrere Arbeitslöhne beziehst
Im Falle von speziellen Sonderzahlungen (Lohnsteuerbescheinigung trägt eine Buchstaben-Kennzeichnung)
Wenn du mit deinem Ehegatten die Steuerklassenkombination 3/5 oder 4/4 mit Faktor nutzt und ihr Arbeitslohn bezieht
Bei Anwendung der Fünftelregelung für die Berechnung der Lohnsteuer im Abfindungsfall
Bei Inanspruchnahme der Freibeträge beim Lohnsteuerabzug bei einem Einkommen oberhalb von 13.150 Euro (Einzelveranlagung) bzw. 24.950 Euro (Zusammenveranlagung)
Wenn auf der Lohnsteuerkarte ein im EU-Ausland lebender Ehegatte eingetragen ist
Bei unbeschränkter Steuerpflicht in Deutschland und gleichzeitigem Wohnsitz im Ausland
Bei Geltendmachung eines Verlustvortrags

Abgabefristen für die Steuererklärung als Berufseinsteiger

Du willst deine freiwillige Steuererklärung noch für das Jahr 2019 abgeben? Dann hast du noch bis Ende 2023 Zeit!

Bis zum Steuerjahr 2019 kannst Du noch rückwirkend Deine Steuererklärungen abgeben. Also auch für die Steuerjahre 2020, 2021 und 2022.

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Wenn du deine Steuererklärung freiwillig...	...abgibst, gilt die Frist:
für das Steuerjahr 2019	31.12.2023
für das Steuerjahr 2020	31.12.2024
für das Steuerjahr 2021	31.12.2025
für das Steuerjahr 2022	31.12.2026

Wer die Steuererklärung freiwillig machen will, darf sie bis zu 4 Jahre rückwirkend beim Finanzamt abgeben! Der Stichtag, die Frist, ist also immer der 31. Dezember des jeweils aktuellen Steuerjahres + 4 Jahre.

Studenten und Azubis dürfen sogar 7 Jahre rückwirkend einen sog. Verlustvortrag für Kosten Ihrer Ausbildung geltend machen. Da kommt einiges zusammen!

Im Jahr 2023 könntest du also insgesamt 4 Steuererklärungen rückwirkend (für 2019, 2020, 2021 und 2022) abgeben.

Worauf wartest du also noch?

Im Falle der Abgabepflicht musst du deine Steuererklärung in der Regel bis Ende Juli des folgenden Jahres abgeben. Eine Steuererklärung für das vorangegangene Jahr reichst du also zum Beispiel bis zum 31. Juli des laufenden Jahres ein.

Machst du die Steuererklärung mithilfe eines Steuerberaters oder eines Lohnsteuerhilfevereins, gilt eine Abgabefrist bis zum 28. Februar des übernächsten Jahres.

Seit der Corona-Pandemie gelten jedoch abweichende Abgabefristen. Der genaue Abgabetermin hängt vom betrachteten Jahr ab. Ab dem Veranlagungszeitraum 2024 gelten wieder die normalen Fristen.

Wichtige Anmerkung! Für das Steuerjahr 2022 muss die Steuererklärung am 2. Oktober 2023 beim Finanzamt sein. Die Abgabefrist endet am 30. September 2023. Da dies ein Samstag ist, verschiebt sich der Termin auf Montag, den 2.10.2023. Bei Abgabe mit Hilfe von einem Steuerberater oder Lohnsteuerhilfeverein verlängert sich die Frist bis 31. Juli 2024.
Für das Steuerjahr 2023 muss die Steuererklärung am 2. September 2024 beim Finanzamt sein. Die Abgabefrist endet am 31. August 2024. Es ist auch ein Samstag. Von daher verschiebt sich der Termin auf Montag, den 2.09.2024. Bei Abgabe mit Hilfe von einem Steuerberater oder Lohnsteuerhilfeverein endet die Frist am 2. Juni 2025 (der 31. Mai ist ein Samstag).
Ab dem Veranlagungszeitraum 2024 gelten wieder die normalen Abgabefristen für diejenigen, die selbst ihre Steuererklärung machen. Die Frist endet daher regulär am 31. Juli 2025. Bei beratenen Steuerpflichtigen gelten erst ab dem Veranlagungsjahr 2025 wieder die regulären Steuerfristen.

Erste Steuererklärung als Berufseinsteiger

Folgende Informationen sind für die Erstellung deiner ersten Steuererklärung erforderlich:

Steuer-ID
Lohnsteuerbescheinigung
Bescheinigungen für entrichtete Steuern
Steuerbescheinigungen für Kapitalertragssteuern
Eventuell Rechnungen für Werbungskosten

Das Finanzamt benötigt diese Daten, um deine Erklärungen zu prüfen und Erstattungen vornehmen zu können. Es ist also wichtig, dass die Angaben vollständig und korrekt sind. Die Bescheinigungen für deine bereits gezahlten Steuern erhältst du automatisch – und zwar immer zu Beginn eines Jahres.

Dein Arbeitgeber wiederum schickt dir die wichtige Lohnsteuerbescheinigung zu. Diese darfst du bei Einreichung deiner Steuererklärung nicht vergessen.

Was können Berufseinsteiger von der Steuererklärung absetzen?

Als Werbungskosten kannst du zum Beispiel die Fahrtkosten, Arbeitsmittel wie Laptops oder die Kosten für die berufliche Fort- und Weiterbildung geltend machen. Ein beruflich bedingter Umzug, die Bewerbungskosten und die doppelte Haushaltsführung sind ebenfalls als Werbungskosten ansetzbar.

Weitere Kosten wie Vorsorgeaufwendungen etwa für die Kranken- oder die Rentenversicherung sowie für die private Altersvorsorge ebenso wie Spenden lassen sich in Form von Sonderausgaben berücksichtigen.

Eventuell kannst du außergewöhnliche Belastungen geltend machen: zum Beispiel Krankheitskosten, Pflegeaufwendungen oder den Unterhalt an Angehörige.

Verlustvortrag für Berufseinsteiger nach Zweitausbildung

Mithilfe des Verlustvortrags kannst du Kosten aus der Zeit der Ausbildung im Jahr deines Berufseinstiegs berücksichtigen. Das ermöglicht es dir, Steuern zu sparen, sobald du mit dem Arbeiten beginnst. Ein rückwirkender Verlustvortrag ist bis zu vier Jahre möglich, nachdem der Verlust entstanden ist. Studierende im Zweitstudium oder im dualen Studium können davon Gebrauch machen.

Für Studierende im Erststudium ist kein Verlustvortrag möglich.

Du hast für das entsprechende Steuerjahr noch keine Steuererklärung abgegeben? Dann ist die rückwirkende steuerliche Geltendmachung sogar für die letzten sieben Jahre möglich.

Steuererklärung als Berufseinsteiger machen

Um deine Steuererklärung als Berufseinsteiger dem Finanzamt bereitzustellen, hast du verschiedene Möglichkeiten:

die online Abgabe der Steuererklärung über Mein Elster
die Lohnsteuererklärung vom Lohnsteuerhilfeverein erstellen zu lassen
die Lohnsteuererklärung vom Steuerberater erstellen zu lassen
mithilfe von Steuersoftware deine Steuererklärung selbst anzufertigen

Option 1 - Steuererklärung mit Elster abgeben

Elster Online bzw. Mein Elster ist die kostenlose Lösung für deine Steuererklärung als Berufseinsteiger. Diese Software wird den Steuerzahlern vom Finanzamt zur Verfügung gestellt. Bei Elster (Akronym für „Elektronische Steuer-Erklärung“) handelt es sich aber lediglich um eine digitale Version der Steuerformulare.

Die Software ist kostenlos, aber für Laien ist das Programm meist eher schwierig zu verstehen. Es ist gratis, kostet unter Umständen aber viele Nerven und viel Zeit. Im Gegensatz zu Programmen, die kostenpflichtig sind, gibt Elster natürlich auch keine Steuerspartipps. Darüber hinaus ist der Registrierungsprozess aufwändig und braucht Zeit. Privatpersonen benötigen eine einmalige Registrierung bei Mein Elster. Wenn du dich registriert hast, erhältst du kostenlos ein elektronisches Zertifikat. Die Registrierung und die Aktivierung des Zertifikats dauern für gewöhnlich mehrere Werktage bis Wochen. Damit kannst du dann aber deine Steuererklärung ganz ohne Unterschrift elektronisch via Internet an das Finanzamt schicken.

Vorteile von Elster:

Wenn du bis 2021 das Elster-Formular genutzt hast, können viele Daten direkt übernommen werden.
Das Programm gibt Hinweise auf unplausible Angaben, die das Finanzamt nicht akzeptiert.
Du kannst das Elster-Formular auch nutzen, wenn dir noch keine Steuernummer zugewiesen wurde.

Nachteile von Elster:

Das Elster-Formular ist genau so kompliziert und zeitaufwendig wie die Steuerformulare auf Papier.
Das Ausfüllen der Felder ist mit Verständnishürden verbunden und daher oft schwierig.
Das verwendete Vokabular ist das des Finanzamts und nicht immer so leicht zu verstehen.
Tipps und Hilfestellungen bekommst du nicht

Option 2 - Steuererklärung erstellen lassen

Wenn du die Steuererklärung nicht selbst machen möchtest, kannst du dir professionelle Hilfe beim Lohnsteuerhilfeverein oder vom Steuerberater holen. Damit profitierst du auch von einer Fristverlängerung für die Abgabe und hast mehr Zeit für die Abgabe deine Steuer. Für die Erstellung deiner Steuererklärung und damit auch bis du tatsächlich eine Rückerstattung erhältst, musst du dann aber leider mit Wartezeit rechnen.

Wichtige Anmerkung! Nur Personen und Vereinigungen, die ausdrücklich dazu befugt sind, dürfen Hilfe bei der Steuererklärung leisten.
Dazu gehören: Steuerberater, Lohnsteuerhilfevereine, Rechtsanwälte und direkte Verwandte. Hilfe ist also nur im engsten Familienkreis, aber ohne Bezahlung erlaubt.
Diese Kosten für private Hilfe darfst Du auf keinen Fall bei der Steuer angeben! Denn mit Hilfe und tatkräftiger Unterstützung von Freunden und Bekannten bei der Steuererklärung macht man sich strafbar. Es drohen Strafen von bis 5.000 Euro!

Durch einen Steuerberater

Vorteil: Die Steuererklärung bedeutet für viele enorme Umstände. Sich professionelle Hilfe vom Steuerberater zu holen ist daher oft naheliegend.

Die umfassende Steuerberatung berücksichtigt Deine individuelle Lebenssituation. Schließlich kennt sich ein Steuerberater mit dem Steuerrecht sehr gut aus und kann auch in komplizierten Fällen Deine Steuerlast senken. Du profitierst nicht nur von tiefen Fachkenntnissen, sondern der Steuerberater übernimmt bei Bedarf auch die Kommunikation mit dem Finanzamt. Außerdem haftet der Steuerberater für Fehler, wenn Schäden bei Dir durch falsche Beratung eintreten.

Nachteil: Die Kosten einer professionellen Beratung können den Betrag einer Steuerrückerstattung übersteigen. Das lohnt sich finanziell also nicht für normale Arbeitnehmer ohne weitere Nebeneinkünfte oder komplizierte Steuerfälle.

Mit einem Lohnsteuerhilfeverein

Vorteil: Eine günstigere Alternative zum Steuerberater bieten die Lohnsteuerhilfevereine. Sie übernehmen auch das Ausfüllen und Einreichen deiner Steuererklärung. Diese Lösung kommt für dich aber nur in Frage, wenn du:

ausschließlich Einkünfte aus nicht selbstständiger Arbeit (Lohn, Gehalt) erhältst.
sonstige Einkünfte aus wiederkehrenden Bezügen oder Unterhaltsleistungen erzielst.
keine Einkünfte aus Land- und Forstwirtschaft, aus Gewerbebetrieb oder aus selbstständiger Arbeit erzielst.
Einnahmen aus Vermietung und Verpachtung oder Kapitalvermögen bis zur Einnahmengrenze von 18.000 Euro bei Einzelpersonen beziehungsweise 36.000 Euro bei der Zusammenveranlagung von Ehepaaren bekommst.

Nachteil: Für die Beratung ist eine Mitgliedschaft im Lohnsteuerhilfeverein notwendig. Diese ist mit einem Jahresbeitrag verbunden, der einkommensabhängig ist. So ein Beitrag liegt je nach Verein bei ungefähr 50 bis 400 Euro im Jahr. Der Lohnsteuerhilfeverein prüft in einem Gespräch, ob du dafür in Frage kommst. Erst nachdem du dem Verein beigetreten bist, steht dir das gesamte Leistungsangebot zur Verfügung.

Option 3 - Mit Hilfe einer Steuersoftware

Steuerprogramme gibt es:

als CD für den PC oder Laptop mit CD-/DVD-Laufwerk (die Daten sind bei dir lokal gespeichert)
als Software zum Download auf den Rechner (die Daten sind bei dir lokal gespeichert)
als Online-Version, die im Browser laufen (die Daten liegen in der Cloud)
als App für Handy und Tablet (ebenfalls liegen deine Daten in der Cloud)

Vorteil: Wenn du das Geld einer Steuererstattung für den nächsten Urlaub oder Weihnachtsgeschenke nutzen möchtest, kannst du deine Steuererklärung selbst machen. Du wirst schnell feststellen, dass das Ausfüllen der Formulare ohne das nötige Wissen mühsam und umständlich ist. In Mein Elster Portal gibt es keine Ausfüllhilfen und das Fachvokabular ist nicht für jeden verständlich.

Viele Menschen sind daher schnell überfordert. Steuerneulinge können daher mit Hilfe moderner Steuersoftware die eigene Steuererklärung wesentlich schneller und einfacher erstellen. Du kannst jede Steuersoftware verwenden, die ELSTER unterstützt. Das sind im Fall der Getesteten alle.

Das Angebot ist breit und vielfältig und jeder findet mittlerweile eine passende Software-Lösung, die nicht nur Zeit, sondern auch Geld spart.

Nachteil: Diese Software ist natürlich nicht umsonst. Preislich bewegen sich diese alle in etwa zwischen 15 – 50 € (je nach Funktionsumfang und Einsatz), können aber innerhalb kurzer Zeit einen attraktiven Stundenlohn für deine „Arbeit“ zurückholen.

Du sparst hier am meisten Zeit, Nerven und vor allem Geld!

FAQ - Häufig gestellte Fragen zur Steuererklärung für Berufsanfänger

Welche Steuerklasse habe ich als Berufseinsteiger?

Als Berufseinsteiger interessierst du dich natürlich dafür, wie viel netto von deinem Bruttogehalt übrig bleibt. Die Antwort hängt wesentlich davon ab, in welche Steuerklasse dich das Finanzamt einordnet. Entscheidend ist der Familienstand. In der Steuerklasse 1 bzw. 2 sind ledige Personen mit oder ohne Kinder zu finden. Die Steuerklassen 3, 4 und 5 sind für Verheiratete relevant. Bei der Letzteren kommt es zusätzlich darauf an, wie hoch der Unterschied zwischen den beiden Einkommen ausfällt. Die meisten Berufseinsteiger kommen in die Steuerklasse 1. In dieser Steuerklasse fällt der Abzug an Lohnsteuer am höchsten aus.

Muss ich als Berufseinsteiger Steuern zahlen?

Ob und wie viel Steuern du zahlen musst, hängt von der Höhe deines Jahreseinkommens sowie von deiner Steuerklasse ab. Hast du die Lohnsteuerklasse I (ledig und kinderlos), dann gilt für dich ein Steuerfreibetrag von 12.174 Euro (Stand: 2023). Das sind 1014 Euro im Monat.

Dieser setzt sich zusammen aus:

dem Grundfreibetrag von 10.908 Euro,
dem Arbeitnehmer-Pauschbetrag (Werbungskostenpauschale) von 1.230 Euro
und dem Sonderpauschbetrag von 36 Euro.

Ist man als Berufseinsteiger verpflichtet, eine Steuererklärung zu machen?

Nein, es besteht grundsätzlich keine Verpflichtung für Berufseinsteiger, eine Steuererklärung zu erstellen.

Trotzdem solltest du darüber nachdenken, ob die Abgabe für dich lohnenswert wäre. Das hängt davon ab, inwiefern du Steuereinsparungen erzielen kannst. Das ist zum Beispiel möglich, wenn du Kosten aus deinem Studium zurückholen möchtest. Es ist kein Risiko damit verbunden zu überprüfen, ob eine Steuererklärung in deinem Fall sinnvoll wäre oder nicht.

Durch den Einsatz einer Steuersoftware kannst du das kostenfrei erledigen. Denn gerade bei Berufseinsteigern ist das Potenzial für das Steuersparen besonders groß und sollte daher nicht ungenutzt bleiben.